联丰优配泰康资产：坚定养老金核心战略定位赋能养老金融高质量发展

　　加强养老资金投资管理，推动实现养老金稳健增值，是健全应对人口老龄化的养老金融体系的关键一环，也是做好金融“五篇大文章”的重要组成部分。

　　面对日益多元化的养老金融市场需求，泰康资产积极发挥保险资金长期投资优势，坚定养老金核心战略定位，持续升级中长期资金投资能力，健全养老金产品体系，优化客户服务体验，实现养老金业务管理规模和投资业绩之间的良性循环。截至2024年末，泰康资产以年金基金和基本养老基金为代表的养老金管理规模合计超万亿元，成为养老金融业务发展的优秀样本。

　　坚定战略投入助力养老资金保值增值

　　作为泰康保险集团全资子公司联丰优配，泰康资产始终将养老金作为战略性业务长期投入，围绕养老金投资管理服务建立了完善的组织架构和业务体系，为客户养老金资产长期稳健增值提供坚实保证。

　　截至目前，泰康资产养老金业务主要包括养老金产品、企业年金基金、职业年金基金、基本养老保险基金，并通过接受个人养老金机构的委外资金间接参与到第三支柱的投资管理，公司及子公司实现养老金三支柱全覆盖。

　　就年金业务而言，泰康资产设有独立的年金投资部门，制定了符合年金基金投资特征的资产配置策略，构建了持续升级符合时代和市场要求的投研体系，坚持三级决策体系分层决策、分级授权、权责清晰；结合复杂多变的投资环境，公司以提升绝对收益能力为目标，不断建设和完善“配置+品种”能力；全面开放研究资源，配备优秀的投研人员专业从事投资管理，并通过相关机制安排，保证人员的稳定性。

　　管控好投资风险是实现养老金资产保值增值目标和安全有效运行的关键。泰康资产建立了全面风险管理体系及先进的投资组合风险控制系统；持续改进信用评估研究框架，完善备选库建设，提升信用风险预警水平，针对长期限信用类资产，强化风险管控措施。系统保障方面，配备专业的信息技术系统和完善的灾备系统，推动年金资产的安全顺畅运作。

　　依托优秀的多元资产配置能力、单品种投资能力，公司力争为养老金客户资产创造稳健优异的投资回报。根据人社部公开数据联丰优配，2014年至2024年泰康资产管理的企业年金单一含权组合累计收益89.64%（同期行业平均77.90%），年化收益5.99%（同期行业平均5.38%）。

　　坚持创新永续完善养老金产品和客户服务体系

　　自成立以来，泰康资产始终秉持创新永续的发展理念，积极抓住企业年金、基本养老和职业年金在市场化运作带来的发展机遇，不断完善养老金产品体系，提升养老金管理效率，致力于为客户提供长期、专业的客户服务体系。

　　养老金产品方面，自2013年公司首次获得养老金产品备案批复以来，经过十余年的布局完善，公司旗下养老金产品线覆盖所有年金基金可投资品种，包括股票型、混合型、固定收益型（普通型、存款型、信托产品型、债权计划型）、货币型等。从投资策略来看，股票型产品涵盖A股全市场策略、港股策略、高股息策略、医药大健康策略、FOF策略等；固定收益型产品涵盖纯债策略、综合债策略、转债策略等。截至2024年末，公司旗下养老金产品期末净资产超过3300亿元，规模保持行业领先。

　　泰康在行业发展早期率先推出年金后端集合管理模式，提升小规模组合的管理效率。同时，紧跟政策变动和客户需求，把握产品创新机遇。例如，2021年泰康资产获批丰禄优选港股股票型养老金产品，成为首批获批港股通养老金产品的5家投管人之一。

　　为优化客户服务，公司秉持“以客户为中心”的理念，建立了“1+N”的专业客户服务体系，全方位满足客户需求。另一方面，通过年度调研、服务触点调研，采集客户满意度和投资服务需求，增强与客户的交互，打造了客户体验闭环管理体系，实现养老金业务管理规模和投资业绩之间的良性循环。

　　截至2024年末，公司养老金业务持仓客户超过一千家。自2007年11月获得企业年金基金投资管理人资格以来，公司已经为金融、电力、能源、铁路等行业的众多企业提供了企业年金基金投资管理服务。职业年金市场化运作以来，公司为全国所有设立职业年金的省（区、市）、新疆兵团和中央单位提供投资管理服务。

　　坚守长期资金初心护航养老产业创新发展

　　养老金是天然的长期资金。目前我国已初步建立起三支柱的养老体系，面对日益多元化的养老金融市场需求和资金来源，凭借投资理念、风险偏好、资产配置、投资策略等与养老金的投资需求之间较高的匹配度，以中长期资金管理见长的保险机构有望在其中发挥更大作用。

　　据统计，在第一支柱中，共有6家保险资管或养老保险公司已获得基本养老保险基金的投资管理资格。在第二支柱中，养老保险公司及保险资管在企业年金业务中占据最高的市场份额；以企业年金基金投资管理为例，截至2024年末，人社部公开数据显示，共有9家养老金、养老险及保险资管机构管理了约62%的年金投资组合、约53%的投资规模。其中，截至2024年末泰康资产投资管理的企业年金管理规模超6100亿元，位居市场前列。在第三支柱中，随着养老储蓄、养老理财、商业养老保险产品的发行，保险机构和保险资管机构也成为养老金投资管理人的重要类型。

　　展望未来，在做好养老金融大文章的指引下，作为位居市场前列的保险资产管理机构，泰康资产将坚定养老金战略不动摇，持续强化中长期资金管理人员储备，加强投研队伍建设，升级符合时代和市场要求的养老金投研体系，夯实风控合规体系，提升客户服务体验联丰优配，力争为养老资金稳健增长添砖加瓦，为我国养老产业发展贡献积极力量。（CIS）

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